Проблемы валютного регулирования в России

Валютная политика направлена на преодоление негативных последствий в сфере производства, обеспечение экономического роста, поддержание равновесия платежного баланса, сдерживание инфляции и безработицы.

Средством реализации такой политики выступает валютное регулирование. Валютное регулирование и валютный контроль как инструменты денежно-кредитной политики направлены на сферу обращения валютных ценностей, связанных с внешней торговлей и перемещением капитала, операциями с наличной инвалютой и обеспечение стабильности и конвертируемости российского рубля.

Актуальность исследования проблем валютного регулирования определяется необходимостью оперативного решения проблемы разработки и проведения национальной валютной политики, призванной способствовать эффективному преодолению кризисных явлений в экономике России и отвечающей ее тактическим и стратегическим интересам.

Сложная экономическая ситуация побуждает к поиску выхода из кризиса, в котором сегодня пребывает финансовая система России. Очевидно, что для этих целей особую роль может играть валютный курс национальной денежной единицы. Все растущее значение внешних рынков усиливает влияние валютного курса на внутренние процессы накопления, структуру экономики государства, на весь производственный процесс в целом.

Цель данной работы - комплексное изучение различных аспектов валютного регулирования. Для реализации поставленной цели рассмотрим следующие задачи:

1. проанализировать существующие валютные отношения, валютные курсы и валютные системы;

2. исследовать эффективность методов, предпринимаемых для валютного контроля в период 2002-2003 гг.;

3. рассмотреть перспективы валютного регулирования в экономике России с учетом реально сложившихся в ней условий.

- Валютные отношения и валютная система

По мере интернационализации хозяйственных связей стран возрастают международные потоки товаров, услуг, капиталов и кредитов. В мировом хозяйстве осуществляется круглосуточное движение денежного капитала, формирующегося в процессе национального общественного воспроизводства. Причем в каждом суверенном государстве законным платежным средством являются его национальные деньги. Однако в международном обороте обычно используются иностранные валюты. Это обусловлено тем, что в мировом хозяйстве пока еще отсутствуют общепризнанные мировые кредитные деньги, обязательные для всех стран.

Интеграция стран, в том числе современной России, в мировое хозяйство вызывает превращение части денежного капитала из национальных денег в иностранную валюту и наоборот. Это происходит при международных валютных, расчетных и кредитно-финансовых операциях.

В связи с этим исторически сформировались международные валютные отношения – совокупность общественных отношений, складывающихся при функционировании валюты в мировом хозяйстве. Они обслуживают взаимный обмен результатами деятельности национальных хозяйств.

Состояние валютных отношений зависит от процесса воспроизводства и, в свою очередь, оказывает на него обратное влияние в зависимости от степени их устойчивости.

По мере развития внешнеэкономических связей была создана валютная система – государственно-правовая форма организации валютных отношений, регулируемая национальным законодательством или межгосударственным соглашением. Вначале сложилась национальная валютная система. Ее характеризуют:

- национальная валюта;

- условия ее конвертируемости, т. е. обмена на иностранные валюты. Различаются: а) свободно конвертируемые валюты, которые без ограничений обмениваются на иностранные валюты (доллар США, японская иена); б) частично конвертируемая валюта (рубль РФ); в) неконвертируемая (замкнутая) валюта;1

- режим валютного паритета – соотношения между двумя валютами. Золотой паритет, основанный на золотом содержании денежных единиц, был отменен. По уставу МВФ паритеты валют могут устанавливаться в СДР – специальных правах заимствования или в другой международной валютной единице, но не в золоте. С середины 70-х гг. используются паритеты на базе валютной корзины. Это метод соизмерения средневзвешенного курса одной денежной единицы с определенным набором других валют;

- режим валютного курса (фиксированный, плавающий в определенных пределах). В большинстве стран пределы плавания валютного курса юридически не установлены;

- наличие или отсутствие валютных ограничений. Например, в России введены ограничения, лимитирование, запрет определенных операций с валютными ценностями в связи с нестабильностью экономики страны; развитые страны постепенно (с конца 50-х до начала 90-х гг.) отменили валютные ограничения. В 1996 г. Россия отменила валютные ограничения по торговым и неторговым операциям, присоединившись к статье VIII Устава МВФ;

- регулирование международной валютной ликвидности страны, включающей четыре компонента (официальные золотые и валютные резервы стран, счета СДР, евро, резервную позицию в МВФ) и отражающей способность страны погашать ее внешний долг;

- регламентация использования международных кредитных средств обращения и форм международных расчетов;

- режимы валютного рынка и рынка золота;

- статус национальных органов, регулирующих валютные отношения (центральный банк, министерство финансов, специальные органы, например, в России – Федеральная служба валютного и экспортного контроля).

По мере развития мировых хозяйственных связей создана мировая валютная система, которая преследует глобальные цели мирового сообщества и призвана обеспечить интересы стран-участниц, имеет особый механизм регулирования и функционирования.

В результате длительного исторического развития сложились следующие основные ее элементы:

1. функциональные формы мировых денег (золото, резервные валюты, международные валютные единицы);

2. регламентация условий конвертируемости валют;

3. унификация режима валютных паритетов и валютных курсов;

4. регламентация объема валютных ограничений;

5. регламентация состава компонентов международной валютной ликвидности;

6. унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков и т. д.) и форм международных расчетов;

7. режимы мировых валютных рынков и рынков золота;

8. статус Международного Валютного Фонда.

Особенности и стабильность мировой валютной системы зависят от степени соответствия принципов построения ее структуры принципам построения структуры мирового хозяйства и интересам ведущих стран. При несоответствии этих принципов периодически возникает кризис мировой валютной системы, завершающийся ее развалом и созданием новой валютной системы.

Валютная система России в условиях перехода к рынку формируется с учетом структурных принципов Ямайской валютной системы, поскольку страна вступила в МВФ в июне 1992 г. В августе 1993 г. взамен рубля бывшего СССР введен в обращение российский рубль как основа не только денежной, но и национальной валютной системы. Установлены правила его частичной конвертируемости и поставлена задача перехода к свободной конвертируемости по мере стабилизации экономики. Вместо режима множественности валютных курсов введен единый плавающий валютный курс. С середины 1995 г. введены пределы его рыночных колебаний по отношению к доллару США, которые были значительно превышены в условиях глобального валютно-финансового кризиса в 1998 г.

Законодательно установлены режим деятельности валютного рынка, состав его участников и порядок валютных операций. Определен статус органов, осуществляющих валютное регулирование.1

Применение гибкого валютного курса в условиях конвертируемости валюты, как для текущих, так и для капитальных операций и отмены ограничений на международное движение капитала увеличивает эффективность воздействия внутренней денежно-кредитной политики на экономику. Что же касается валютной системы и валютного регулирования в России, то важной проблемой остается либерализация валютных отношений в стране, а также проблема конвертируемости рубля.

• Внешнеторговые отношения как важнейшие отношения валютного регулирования
• Проблема оттока экспортной валютной выручки из России
• Заключение